השקעות נדל״ן בחו״ל
ההזדמנויות גדולות – איך לנהל כסף מרחוק?
השקעות נדל״ן בחו״ל הפכו בשנים האחרונות לחלק משמעותי מעולם ההשקעות של הישראלים. מחירי כניסה נמוכים יחסית לישראל, אפשרות לתשואה שוטפת ופיזור ההון בין מדינות ושווקים שונים הופכים אותן לאפיק כדאי שבהחלט ראוי לבחון.
גם אנחנו במועדון מאמינים בפיזור השקעות ובבחינת הזדמנויות מעבר לים.
כשמשקיעים רחוק מהבית – ישנם מספר פרמטרים חיוניים שעלינו לבחון לפני שיוצאים לדרך.
לפני הכל
כאשר מחליטים לרכוש נכס בחו"ל, חשוב לקחת בחשבון את העובדה שמדובר בזירת השקעה זרה, עם שפה, תרבות וחוקים משלה. כדאי לבוא מוכנים ולעשות "שיעורי בית" על מדינת היעד על מנת להימנע מהפתעות לא נעימות.
לא כל הזדמנות צריכה להגיע לקהילה
המטרה שלנו אינה להביא לחברי המועדון כמה שיותר עסקאות. להפך – אנחנו מעדיפים להביא פחות, ולבחון אותן יותר.
במועדון הנדל״ן והפיננסים של פצועי צה״ל אנחנו נחשפים להמון חברות, יזמים והצעות השקעה.
כאשר אנחנו בוחנים שיתוף פעולה, אנחנו רוצים להכיר את האנשים, להבין את המודל העסקי, לבחון את הניסיון שלהם, את הפרויקטים שכבר ביצעו ואת הדרך שבה נשמרים האינטרסים של המשקיעים.
אנחנו מחפשים אנשי מקצוע וחברות עם מוניטין ורקורד הצלחות מוכח של שנים רבות.
וגם לאחר כל הבדיקות שלנו – אין השקעה ללא סיכון, ואין תחליף לבדיקה האישית של כל משקיע ולבחינה האם העסקה מתאימה למצבו הכלכלי, לטווח ההשקעה ולרמת הסיכון שלו.
בחו״ל אתם משקיעים קודם כל באנשים!
בשונה מישראל, כאשר הנכס נמצא אלפי קילומטרים מאיתנו, התלות בגורם שמוביל את ההשקעה גדולה הרבה יותר.
לכן אנחנו מסתכלים לא רק על האקסל ועל הפרויקט. אנחנו רוצים לדעת מי האנשים שעומדים מאחוריו.
- כמה שנים החברה פועלת בחו"ל והאם זו חברה מקומית שמנהלת בעצמה את הפרויקטים?
- כמה פרויקטים החברה השלימה ורקורד ההצלחות?
- האם הם השקיעו מכספם?
- האם משקיעים סיימו סבב או שניים וקיבלו את כספם בחזרה? (רצוי לשוחח עם 2-3 משקיעים ממליצים ותיקים)
- מה הבטוחות שלנו?
- האם אפשר לצאת מהעסקה לפני סיומה במקרה ואנו זקוקים לכספנו חס וחלילה?
חברה ותיקה עם מוניטין מוכח, תסייע לנו בהסברה מלאה והקניית ידע כדי שנוכל לצאת לדרך בתחושת בטחון והבנה מלאה.
השקעה בנדל"ן מעבר לים נחשבת למשתלמת מכמה סיבות עיקריות:
1. עלויות השקעה נמוכות
בשנים האחרונות המשקיעים הישראלים נהרו בהמוניהם לענף הנדל"ן.
הזינוק בביקוש להשקעות נדל"ן הוביל לעלייה מטאורית במחירי הנכסים, דבר שהדיר את רגליהם של משקיעים רבים שידם אינה משגת לרכוש דירה להשקעה בישראל.
2. פוטנציאל התשואה
השקעה בנדל"ן בחו"ל היא לא רק זולה יותר בממוצע מהשקעה מקבילה בארץ, אלא גם בעלת פוטנציאל רווח גבוה יותר.
בהכללה, ניתן לומר שהשקעה באירופה או בארצות הברית למשל, תניב בממוצע תשואה שנתית גבוהה יותר מדירה להשקעה בארץ.
השילוב בין העלויות הנמוכות לבין התשואות הגבוהות הופכות את כל הנושא של השקעה בנדל"ן בחו"ל לאופציה ריאלית עבור המשקיע הישראלי.
3. מדיניות מיסוי מיטיבה
בעקבות העלאת מס הרכישה למשקיעים בישראל (8% מהשקל הראשון), עלות ההשקעה (הגבוהה גם כך) בנדל"ן בארץ התייקרה עוד יותר. בהשוואה למדיניות המיסוי בישראל, מדיניות המיסוי על השקעת נדל"ן בחו"ל היא נוחה יותר.
אמנם מיסוי על השקעות נדל"ן בחו"ל הוא תלוי מדינה, אך מדינות רבות בעולם – בעיקר מדינות מתפתחות במרכז, דרום ומזרח אירופה – מנהיגות מדיניות מס ליברלית שמיטיבה עם משקיעים זרים ולרבות מהן אמנת מס עם ישראל, מה שמונע את הצורך לשלם מס כפול.
דירה, פרויקט או הלוואה ליזם?
בהשקעה אחת אתם יכולים לרכוש דירה שנרשמת על שמכם ולקבל ממנה שכירות.
בהשקעה אחרת אתם נכנסים כשותפים בפרויקט יזמי ונהנים מהרווח אם הפרויקט מצליח.
ובמודל נוסף, שהפך נפוץ מאוד, אתם בכלל מלווים כסף ליזם לצורך רכישה, בנייה או השבחה של פרויקט ומקבלים בתמורה ריבית שנקבעה מראש.
אין מודל אחד שהוא בהכרח טוב יותר מהאחרים. לכל אחד מהם יתרונות וסיכונים שונים.
לפני שבוחנים את התשואה, צריך להבין את מבנה העסקה.
סיכונים:
אין 100% ודאות בשום דבר בחיים אבל אנחנו בהחלט יכולים לעשות מספיק שיעורי בית כדי להגיע להחלטה מושכלת.
אין תחליף לבדיקה האישית של כל משקיע ולבחינה האם העסקה מתאימה למצבו הכלכלי, לטווח ההשקעה ולרמת הסיכון שלו.
נדל״ן בחו״ל יכול להיות כלי מצוין לפיזור השקעות ולבניית הון לאורך זמן. גם השקעה בפרויקט או העמדת חוב ליזם יכולות להיות חלופות מעניינות כאשר הן בנויות נכון.
אל תתפתו להדמיה. תבדקו את העסקה.
נדל״ן בחו״ל יכול להיות כלי מצוין לפיזור השקעות ולבניית הון לאורך זמן. גם השקעה בפרויקט או העמדת חוב ליזם יכולות להיות חלופות מעניינות כאשר הן בנויות נכון.
אבל אל תתנו לבריכה, ללובי, להדמיה או למספר גדול של תשואה להחליף את הבדיקה.
תבינו מה אתם קונים.
תבינו מה הסיכון.
תבדקו מי האנשים.
ורק אז תחליטו אם התשואה שווה אותו.
מעוניינים בהשקעה מעבר לים?
השאירו פרטים ואנחנו נדאג לשאר
גיל רושינק
"לזהות הזדמנויות, לחשוב לטווח ארוך ולייצר ערך"
גיל הוא יו"ר דירקטוריון אלקטרה נדל"ן, מהחברות הבולטות בישראל בתחום ההשקעות והניהול של קרנות נדל"ן פרטיות בשווקים הבינלאומיים.
רושינק הצטרף לאלקטרה נדל"ן בשנת 2006 והתקדם לאורך השנים במגוון תפקידים מקצועיים וניהוליים. בשנת 2015 מונה למנכ"ל החברה, תפקיד שבו כיהן במשך שבע שנים, ובשנת 2022 מונה ליו"ר הדירקטוריון.
במהלך שנותיו בהנהלת החברה היה שותף מרכזי להתפתחות פעילותה ולהרחבת פעילות ההשקעות והקרנות שלה, בדגש על שוקי הנדל"ן בארה"ב ובשווקים בינלאומיים.
גיל מביא עמו ניסיון רב בנדל"ן, השקעות ופיתוח עסקי, לצד ראייה אסטרטגית והיכרות מעמיקה עם עולם ההשקעות – במטרה לסייע בהנגשת ידע, כלים והזדמנויות לפצועי צה"ל.
שיתופי פעולה
הבהרה
המידע נועד להנגשת ידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי, שמאי, תכנוני, מיסויי, פיננסי או ייעוץ השקעות. כל השקעה במקרקעין כרוכה בסיכונים ויש לבחון כל עסקה באופן פרטני באמצעות בעלי המקצוע המתאימים.